Календарь
1 2
3 4 5 6 7 8 9
10 11 12 13 14 15 16
17 18 19 20 21 22 23
24 25 26 27 28 29 30
Весь месяц

Опрос
В России прозвучало предложение сократить рабочий день работников с восьми до шести часов с сохранением зарплаты. Что вы думаете по этому поводу?
Обратная связь
Если у вас есть предложения или замечания о работе наших сайтов, вы можете отправить нам сообщение через форму обратной связи.

Федеральная служба государственной статистики сообщает, что в декабре 2016 года реальные располагаемые денежные доходы россиян упали на 6,1% по сравнению с декабрем 2015 года после снижения на 6% в ноябре. В целом за прошлый год доходы россиян в реальном выражении упали на 5,9% по сравнению с 2015 годом, тогда было зафиксировано падение на 3,2%.

Как пишет информагентство «Интерфакс», реальные доходы граждан РФ снижаются уже третий год подряд, в 2014 году они упали на 0,7%. Доходы россиян в номинальном выражении в прошлом году составили 30 775 рублей в месяц, показав рост к 2015 году на 1%. Средняя заработная плата по итогам 2016 года выросла на 7,7% к уровню 2015 года и составила 36 703 рубля. В то же время в реальном выражении средний заработок россиянина в прошлом году вырос на 0,6%.

– У нас припали реально располагаемые доходы населения, что само по себе не очень хорошо, но это ведет к снижению потребительского спроса, отражается в конечном итоге на инвестициях, – сказал в конце прошлого года президент Владимир Путин. Впрочем, он уверен, что в этом направлении все же отмечается положительная динамика.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (4): О, клево! У меня все... далее

Министерство финансов России на своем сайте анонсировало проведение в феврале операций по покупке и продаже иностранной валюты на внутреннем рынке. Интервенции, которые будут проходить с привлечением Центробанка, направлены на «повышение стабильности и предсказуемости внутренних экономических условий и снижения влияния изменчивой конъюнктуры рынка энергоносителей на российскую экономику и государственные финансы», говорится в сообщении ведомства.

Минфин отмечает, что объем операций будет зависеть от суммы нефтегазовых доходов федерального бюджета. Покупку валюты в объеме дополнительных нефтегазовых доходов планируется осуществлять, пока фактическая цена на нефть Urals превышает $40 за баррель. При снижении цены ниже этого уровня ЦБ и Минфин будут продавать валюту в объеме выпадающих нефтегазовых доходов. Ведомство уточняет, что накопленный объем операций по продаже валюты не может превышать накопленный с начала проведения операций объема покупок валюты. Купля-продажа рассчитанного дневного объема иностранной валюты будет осуществляться равномерно в течение торгового дня.

Также Минфин напоминает, что согласно решению президента России до внесения изменений в Бюджетный кодекс РФ, касающихся новых «бюджетных правил», поступающие в текущем году дополнительные нефтегазовые доходы в результате роста цен выше уровня в $40 не могут быть использованы на финансирование дополнительных расходов бюджета. Таким образом, говорится в сообщении, изменение объема нефтегазовых доходов не будет влиять на объем ненефтегазового дефицита федерального бюджета.

Решение главы государства «позволит обеспечить эквивалентность объема операций на валютном рынке величине отклонения фактического объема использования (пополнения) средств суверенных фондов (Резервный фонд и Фонд национального благосостояния) от предусмотренного законом о бюджете в 2017», – отмечает ведомство, добавив, что интервенции «будут иметь в целом нейтральное влияние на состояние денежного рынка».

Ожидается, что Минфин будет ежемесячно публиковать данные о дополнительных или выпадающих нефтегазовых доходах, а также об объеме операций по покупке и продаже валюты.

Фото с сайта Shutterstock.com

Председатель Госдумы Вячеслав Володин, открывая пленарное заседание парламента, сообщил, что в федеральный бюджет вернулось около 800 млн рублей, которые нижней палате парламента удалось сэкономить в прошлом году.

– По итогам 2016 года в Государственной думе была достигнута экономия выделенных для ее работы бюджетных средств в размере 779 млн 494 тысячи 700 рублей. В соответствии с требованиями бюджетного законодательства эти средства были возвращены в бюджет РФ, – приводит слова Вячеслава Володина «Интерфакс».

По его словам, таких результатов удалось достичь благодаря оптимизации работы депутатского корпуса и организации работы Госдумы. Так, на оплате труда депутатов и их помощников было сэкономлено 283,2 млн рублей, на 209,4 млн рублей были сокращены затраты на оплату гостиничных номеров для вновь избранных депутатов. Кроме того, на 86,2 млн рублей снизились командировочные расходы и расходы депутатов на авиаперелеты.

Председатель Госдумы также добавил, что на работе депутатов в регионах удалось сэкономить около 132,5 млн рублей, сократились расходы на прием и размещение иностранных делегаций и госзакупки.

– Многие считали, что год выборный, год, когда придут новые депутаты, потребует больших затрат. Присутствующие здесь представители средств массовой информации эти цифры считали, пересчитывали, говорили, как это дорого обойдется. Это обошлось с экономией вот в эту сумму. Сделали все для того, чтобы деньги можно было вернуть в бюджет, – подчеркнул Вячеслав Володин.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (2): а могли бы еще больше... далее

За прошлый год Центральным банком России было обнаружено максимальное число поддельных иностранных банкнот за последние семь лет, сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на регулятора. Так, в течение четвертого квартала 2016 года в банках была зафиксирована 1 тысяча 581 фальшивая купюра иностранной валюты. По данным финансового регулятора, этот показатель оказался максимальным как минимум с 2010 года. Тогда рост числа подделок пришелся на апрель-июнь, когда была найдена 1 тысяча 266 банкнот.

Более 95% подделок приходится на доллар США – 1527 штук из 1581 банкноты. Евро занимает вторую позицию с 35 найденными поддельными банкнотами, тройку лидеров замыкает китайский юань – 16 купюр. Кроме того, были найдены один фальшивый британский фунт стерлингов и две японские иены.

Также ЦБ сообщает, что за четвертый квартал было обнаружено 14 тысяч 322 фальшивые рублевые банкноты, из которых больше половины (8125) – пятитысячные купюры. Среди фальшивок – 5701 тысячерублевая и 357 пятисотрублевых банкнот. Как следует из данных ЦБ, реже всего фальшивомонетчики подделывают купюры номиналом 10 рублей, их было найдено всего семь штук. Лидером по курсирующим подделкам стал Центральный федеральный округ – здесь было найдено 8108 подделанных купюр, уточняет регулятор.



Фото с сайта Shutterstock.com

В сентябре Минтруд планирует внести в правительство России законопроект о применении новых норм при формировании потребительской корзины, пишет сегодня газета «Известия». Новый закон «О потребительской корзине в целом по России» будет принят взамен действующего. Согласно документу, состав корзины будет ориентирован на повышение качества с учетом норм здорового питания. В нее включат больше фруктов и овощей и уменьшат долю мучного. Новые нормы для расчета прожиточного минимума и продуктовой инфляции начнут применять с 1 января 2018 года, передает издание.

В ведомстве изданию пояснили, что, согласно закону «О прожиточном минимуме в РФ», потребительская корзина пересматривается раз в пять лет, ее состав обновлялся в начале 2013 года. В Минтруде отмечают, что для повышения качества питания будут «принимать во внимание рекомендации по рациональным нормам потребления пищевых продуктов, отвечающих требованиям здорового питания». Имеются в виду утвержденные Минздравом рекомендации, последняя версия которых была подписана в августе прошлого года.

При выполнении таких рекомендаций в потребительской корзине уменьшится доля круп и мучного до 96 кг на человека в год (вместо нынешних 126 кг), на 10 кг меньше будет установлена норма потребления картофеля – 90 кг вместо 100 кг. Объем овощей, согласно предписаниям Минздрава, должен вырасти со 114 кг до 140 кг, фруктов – с 60 кг до 100 кг. Также должна увеличиться доля мяса – с 58 кг до 73 кг, рыбопродуктов – с 18,5 кг до 22 кг, а также молочных продуктов – 325 кг вместо нынешних 290 кг в пересчете на молоко. Представленные расчеты приведены для трудоспособного населения, расчеты для пенсионеров и детей в среднем ниже на 20-30%.

«Известия» отмечают, что в Минздраве планируют участвовать в обсуждении документа, хотя пока еще проект новой потребительской корзины им на утверждение не присылали.

Потребительская корзина, согласно российскому законодательству, представляет собой минимальный набор продуктов питания, а также непродовольственных товаров и услуг. Объем последних устанавливается в размере 50% стоимости минимального продуктового набора и подробно не регламентируется. По данным правительства, в третьем квартале 2016 года прожиточный минимум в России составил 9889 рублей в месяц, из которых половина – стоимость минимального набора продуктов. Таким образом, в годовом исчислении минимальный продовольственный бюджет россиянина равен примерно 59,3 тысячи рублей.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (1): ну канечно увеличится,... далее

Кабмин России выделил на текущий год 4,23 млрд рублей субсидий региональным бюджетам на предоставление социальных выплат молодым семьям для приобретения или строительства жилья. Соответствующее распоряжение глава правительства Дмитрий Медведев подписал 21 января, документ был опубликован сегодня.

Как следует из пояснительной записки к документу, субсидии выделяются бюджетам 75 субъектов на «софинансирование расходных обязательств по предоставлению социальных выплат молодым семьям на приобретение (строительство) жилья». Уточняется, что субсидии предоставляются в рамках подпрограммы «Обеспечение жильем молодых семей» ФЦП «Жилище» на 2015 – 2020 годы (утверждена в декабре 2010 года, входит в госпрограмму «Обеспечение доступным и комфортным жильем и коммунальными услугами граждан РФ»). По условиям подпрограммы, в качестве социальных выплат выделяется не менее 30% расчетной стоимости жилья молодым семьям без детей и не менее 35% – имеющим одного и более ребенка.

Разброс субсидий значительный – от 1 млн до 392 млн рублей, которые получит согласно документу Карачаево-Черкесская республика. Несколько меньше – 361 млн рублей – выделили Якутии. Замыкает тройку лидеров Курганская область с 267 млн рублей федеральных субсидий. Наименьшая сумма, в 1 млн рублей, выделена Чукотскому АО, Чечня получит 1,35 млн рублей, Еврейская автономная республика – 1,74 млн рублей. Хакасии выделили 3,36 млн рублей, Татарстан получит 5,18 млн рублей.

Башкирии направят на эти цели около 175,5 млн рублей.

Фото с сайта Shutterstock.com

Федеральная корпорация по развитию малого и среднего предпринимательства (Корпорация МСП) подвела первые итоги программы льготного кредитования, которую ведомство реализует совместно с Банком России с декабря 2015 года. Напомним, ВТБ стал первым банком, который начал выдавать кредиты представителям МСП по этой программе. На сегодня ВТБ является абсолютным лидером среди российских банков по объему выданных средств с долей около 60% от общего кредитного портфеля «Программы 6,5». Это второе название программы, которое появилось потому, что банки-участники получают возможность рефинансирования в Банке России по ставке 6,5% годовых.

Как следует из информации ВТБ, на 1 января 2017 года банком заключено 234 кредитных соглашения на общую сумму 37 млрд рублей, из которых на отчетную дату выдан 31 млрд. Средняя сумма кредита составила 158 млн рублей, средняя процентная ставка – 10,05% годовых.

Финансирование ВТБ получили компании из 54 регионов России. Наиболее активными участниками программы стали компании Татарстана, Воронежской области и Ставропольского края.

В отраслевом разрезе активнее всего кредитовались представители пищевой промышленности, растениеводства, животноводства, производственных отраслей (фармацевтика, машины и оборудование, металлические изделия). Половина привлекаемых бизнесом средств направлена на инвестиционные цели.

– Банк ВТБ является абсолютным лидером по количеству выданных кредитов по «Программе 6,5». Но на достигнутом мы не останавливаемся и продолжаем активно финансировать малый и средний бизнес по этой программе, максимально снижая ставки для наших клиентов, реализующих проекты в приоритетных отраслях экономики, даже за счет маржи банка. Так, например, для компаний-экспортеров в рамках соглашения с Корпорацией МСП и Российским экспортным центром ВТБ снизил ставки до уровня 9% годовых и ниже. Наша цель в этом году – удержать позиции лидера и выдать компаниям малого и среднего бизнеса не менее 30 млрд кредитных средств, – отмечает заместитель президента-председателя правления банка ВТБ Михаил Осеевский.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (2): как всегда расскидали среди... далее

На правах рекламы

Банк ВТБ вместе с крупнейшими участниками финансового рынка стал одним из учредителей Ассоциации развития финансовых технологий (Ассоциации «ФинТех»).

Принятие решения об учреждении Ассоциации явилось результатом организованной банком России многомесячной работы всех участников.

Основными задачами данной организации будет разработка и внедрение инновационных технологических решений для развития финансового рынка и создание условий для роста эффективности экономики Российской Федерации.

Члены Ассоциации будут заниматься изучением и внедрением, в частности, технологий распределенных реестров, открытых интерфейсов (открытых API), удаленной идентификации, а также созданием единого пространства для платежей физических и юридических лиц и других.

Ольга Дергунова, заместитель президента-председателя правления банка ВТБ, отметила

– Создание Ассоциации «ФинТех» является очень важным шагом для повышения эффективности и конкурентоспособности всего Российского рынка финансовых услуг. ВТБ как один из ключевых участников этого рынка будет принимать активное участие в работе данной организации.

Ассоциация начала свою работу с января 2017 года.

Как следует из данных Росстата, в России средний заработок мужчин-руководителей на 30% выше, чем у их коллег-женщин, передает Rambler News Service. В исследовании говорится, что в прошлом году средний заработок мужчин-руководителей составил 70,7 тысячи рублей, в то время как у женщин он равнялся 49,7 тысячи рублей. Доля женщин среди руководителей составляет 47,5%, отмечается в статданных.

По данным Росстата, в среднем заработная плата российских женщин, которые составляют более половины работников в стране (53,6%), на 10,6 тысячи рублей ниже, чем у их коллег-мужчин. Служба статистики также сообщает, что безработных мужчин на 328 тысяч человек больше, чем женщин: 2,296 млн мужчин против 1,968 млн женщин.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (8): Хорошо, что есть тайна... далее

Министр финансов России Антон Силуанов в интервью телеканалу «Россия 24» заявил, что сильное укрепление рубля нежелательно, объяснив это тем, что российский бизнес уже адаптировался в своей деятельности к текущим значениям.

– Если мы будем тратить все нефтегазовые доходы на дополнительные расходы, это будет приводить к укреплению курса рубля. Хорошо это или нет? Для нашей промышленности, которая уже привыкла к курсу 60 рублей за доллар, дальнейшее укрепление приведет к снижению конкурентоспособности. Нужно нам сейчас это или нет? – сказал Силуанов.

По его словам, российской экономике сейчас ни к чему дальнейшее укрепление рубля, а дополнительные нефтегазовые доходы «лучше было бы в большем объеме сберечь и сохранить в резервы». Он также отметил, что ведомство не видит рыночных факторов для серьезной волатильности курса отечественной валюты в следующем году.

– Все будет зависеть от динамики изменения ставок ФРС, но серьезных колебаний нашей валюты не ожидаем, поскольку мы в сегодняшних прогнозах не ожидаем каких-то резких изменений ставок ФРС. Действительно, есть прогнозы, что пару раз будут приниматься решения о повышении ставки, но я не вижу серьезных последствий для курса рубля. Платежный баланс у нас сильный, в последующие годы сокращаем бюджетный дисбаланс, поэтому каких-то серьезных последствий для курсовых соотношений нет, – пояснил министр.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (8): Ну вот, а то какие то... далее

Сегодня, 29 декабря, Центробанк отозвал лицензии сразу у двух московских банков – НКБ и «Банка на Красных воротах» (БНКВ). Как отмечается в сообщении регулятора, обе кредитные организации нарушали законодательство и нормативные акты ЦБ. Решение было принято с целью защиты интересов кредиторов и вкладчиков.

В частности, НКБ «при неудовлетворительном качестве активов неадекватно оценивал принятые в связи с этим риски». Кроме того, банк не соблюдал требования законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. «Кроме того, кредитная организация не исполняла требования предписания надзорного органа в части введенного запрета на осуществление отдельных банковских операций», – уточняется в сообщении регулятора.

БНКВ, в свою очередь, вел высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением средств в низкокачественные активы, в результате чего оказался на грани банкротства. Также из-за потери ликвидности банк не смог своевременно исполнить обязательства перед кредиторами.

Оба банка являются участниками системы страхования вкладов. По данным ЦБ, на 1 декабря текущего года БНКВ занимал 275-е место по величине активов, НКБ – 527-е место.

Как сообщает РИА Новости со ссылкой на Агентство по страхованию вкладов, выплаты вкладчикам начнутся не позднее 18 января. Эксперт информагентства подсчитал, что объем выплат по обоим банкам может составить около 3,5 млрд руб. Банки-агенты для проведения выплат будут отобраны на конкурсной основе 11 января, уточнили сегодня в АСВ.

По данным РИА Новости, убыток «Банка на Красных воротах» за 11 месяцев этого года составил 314,1 млн руб. В ноябре объем вкладов клиентов сократился на 11,1% или на 0,4 млрд руб, до 3,5 млрд руб по состоянию на 1 декабря. Также были проблемы с ликвидностью: на 1 декабря норматив текущей ликвидности Н3 лишь немного превышал пороговое значение 50% и составлял 52,5%. Структура собственности банка очень сложна, она представлена преимущественно предприятиями строительной отрасли. Среди конечных бенефициаров банка на сайте ЦБ, в частности, указаны Аркадий и Игорь Ротенберги.

Банк НКБ был стабильно убыточен, пишет информагентство. За январь-ноябрь его убыток составил 29,6 млн руб, за 2015 год – 7,4 млн руб, за 2014 год – 13,6 млн руб. Капитал НКБ на 1 декабря составлял всего 318,1 млн руб. У кредитной организации, так же как и у БНКВ, в ноябре начался отток вкладчиков: объем сократился на 23,8% или на 98 млн руб, до 313,1 млн руб на 1 декабря.

Фото с сайта Shutterstock.com

Министр финансов России Антон Силуанов пообещал, что в будущем году реальные доходы населения вырастут на 1,5%, передает РИА Новости. Стоит отметить, что прогноз Минфина ощутимо выше оценок Минэкономразвития.

В официальном прогнозе Минэкономразвития говорится, что при стоимости нефти $40 за баррель рост показателя составит 0,2%, при $48 – 1,2%. В конце декабря ведомство ухудшило оценку падения реальных располагаемых доходов населения в этом году с 5,8% до 5,6%. Реально располагаемые доходы – это доходы за вычетом обязательных платежей, скорректированные на индекс потребительских цен.

25 ноября Минэкономразвития сообщало о росте реальной заработной платы в России в течение трех месяцев подряд. Больше всего зарплаты выросли в финансовом секторе, операциях с недвижимостью, сельском хозяйстве, промышленности. Тогда же первый вице-премьер Игорь Шувалов заявлял о завершении падения уровня доходов россиян.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (2): "Реальные доходы населения... далее

В связи с предстоящими праздниками среди россиян значительно вырос спрос на покупку товаров через Интернет. Как следует из исследования «Яндекс.Денег», на которое ссылается ТАСС, в декабре по отношению к ноябрю расходы на косметику выросли в 2,7 раза, на ювелирные украшения – в 2,5 раза. Количество покупок интимных товаров в интернет-магазинах выросло на треть, детских товаров – в полтора раза, отмечается в исследовании. Спрос также вырос на одежду и обувь – количество оплаченных в интернет-магазинах товаров этой категории по отношению к концу ноября увеличилось на 22%, на 40% вырос спрос на бижутерию и аксессуары, на 10% – на товары для дома и сада.

Среди товаров повышенного спроса «Яндекс.Деньги» также отмечают хлопушки и фейерверки, число покупок которых за месяц возросло в три раза. Кроме того, россияне на треть больше, чем в ноябре, потратили в Интернете на приобретение продуктов питания, спрос на железнодорожные билеты вырос на 10%.

В то же время расходы на туристические и спортивные товары несколько снизились.

В пресс-службе «Яндекс.Денег» пояснили ТАСС, что в этом году россияне гораздо активнее приобретают новогодние подарки через Интернет, чем в конце прошлого года. По словам представителя компании, на интимные товары спрос за год вырос в пять раз, на детские товары – на 53%. На 71% по отношению к концу 2015 года выросло количество заказов обуви и одежды, на 58% – аксессуаров и бижутерии. Впрочем, как отмечается в исследовании, хотя объем платежей за украшения удвоился, средний чек за товар упал более чем на треть – до 2855 руб. На продукты для приготовления праздничных угощений россияне в декабре этого года потратили в полтора раза больше, чем в декабре прошлого года.

Согласно анализу, также выросло количество подарков, купленных за рубежом. Так, в этом году россияне в полтора раза больше приобрели товаров в китайских интернет-магазинах, чем годом ранее.

Исследование проводилось на основании платежей пользователей через «Яндекс.Кассу», которой пользуются более 75 тыс. интернет-магазинов и онлайн-сервисов в России и за рубежом.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (3): главное духовноскрепные... далее

15 декабря аналитики ВТБ Капитал провели пресс-брифинг для представителей ведущих деловых СМИ. На встрече были подведены итоги текущего года, а также представлена стратегия на 2017 год по валютному рынку, рынку акций и облигаций. В дискуссии приняли участие руководитель управления инвестиционной стратегии ВТБ Капитал Алексей Заботкин, экономист по России и СНГ ВТБ Капитал Александр Исаков, старший стратег ВТБ Капитал Максим Коровин и стратег по рынку акций ВТБ Капитал Михаил Расстригин. В ходе мероприятия аналитики ВТБ Капитал рассказали о тенденциях и темпах роста российской экономики, перспективах развития глобальных рынков, а также о том, какие инвестиционные инструменты будут особенно востребованы в ближайшем будущем.

– В 2017 году мы ожидаем некоторого ускорения роста мирового ВВП до 3,4% (в 2016 году: 3%), в основном за счет более благоприятной динамики в странах с развивающимися экономиками. Во второй половине года могут также стать заметны эффекты более стимулирующей бюджетной политики новой администрации в США, – говорит руководитель управления инвестиционной стратегии ВТБ Капитал Алексей Заботкин. – На данный момент базовый сценарий с ценой Urals 52 долл/бар в среднем по 2017 году представляется наиболее взвешенным.

– Мы ожидаем индекс РТС на уровне 1,100 на конец 2017 года в базовом сценарии цен на нефть $50 за баррель. Однако при увеличении цены барреля до $70 справедливый уровень индекса РТС составит 1,350, – отмечает стратег по рынку акций ВТБ Капитал Михаил Расстригин. – Основной выигрыш в оптимистичном сценарии зафиксируют нефтегазовые компании (при условии, что налоговая система не изменится). В то же время доходы компаний добывающих отраслей могут пострадать от более сильного курса рубля. Это, в частности, будет зависеть от применения параметров бюджетного правила, принятие которого ожидается в начале следующего года и которое может сохранить для компаний добывающих отраслей конкурентные преимущества, связанные с курсом национальной валюты.

Фото с сайта Shutterstock.com

На правах рекламы

Конец года оказался очень позитивным для отечественной валюты. Рубль активно отыгрывает утраченные позиции благодаря целому ряду факторов, среди которых подъем нефтяных котировок, надежды на улучшение отношений России и Запада после победы Дональда Трампа на выборах в США, умеренно жесткая политика Центробанка и другие. Эксперт «БКС Экспресс» Иван Копейкин построил прогноз для рубля на ближайшие месяцы.

Фундаментальные факторы

Есть целый ряд факторов, позитивных для российской валюты и негативных для американской, которые могут еще немного снизить курс пары доллар/рубль. В частности это:

  1. фактическая реализация договоренностей по сокращению добычи. Как только инвесторы поймут, что договоренности выполняются в полной мере, нас может ждать еще некоторый подъем цен на нефть, а с ним и укрепление рубля.
  2. Снижение интереса к доллару по факту реформ от Трампа, возможно, несколько меньших, чем этого ждут рынки, а также более медленного, чем было обозначено в прогнозах ФРС 16 декабря, повышения ставок (напомню, подъем ставок был пересмотрен до 1,4% в 2017 году).
  3. Умеренно жесткая денежно-кредитная политика Банка России. Несмотря на то, что ЦБ продолжит снижать ключевую ставку, делать это он будет, вероятно, не быстрее, чем будет снижаться инфляция. Поэтому реальные ставки, скорее всего, останутся высокими и будут способствовать притоку капитала в страну, а соответственно и поддерживать рубль.
  4. Сезонность (первый квартал традиционно является одним из самых сильных для рубля). Впрочем, январь несколько ухудшает здесь оптимистичную картину.

В свою очередь против дальнейшего укрепления российской валюты будут играть:

  • рост добычи нефти в США на фоне возрождения рентабельности сланцевых компаний, а также в ряде других стран, которые не присоединились к пакту о сокращении;
  • возможность не полной реализации договоренностей по снижению добычи нефти;
  • риски китайской экономики. В 2016 году юань упал к доллару более чем на 7,5%, а ставки на межбанковском рынке стремительно повысились;
  • высокие выплаты по заимствованиям российскими компаниями в валюте в марте.

Поэтому по фундаментальному сценарию после достижения уровня 56–58 жду постепенного возвращения к 62 и выше.

Технические факторы

На мой взгляд, сейчас реализовывается долгосрочный волновой сценарий с коррекцией до 56–58, откуда рост доллара может возобновиться. При этом очень сильное сопротивление расположено в районе 70, и его преодолеть в 2017 году, скорее всего, не получится. Сигналом к движению в район 56–68 станет пробой отметки 60.

В целом, исходя из совокупности перечисленных факторов, в ближайшие месяцы жду преимущественно движения в диапазоне 58–65. При этом, скорее всего, сначала мы увидим снижение к новым минимумам (56–58), а потом возвращение в район текущих значений и, возможно, выше.

Комментарии (1): Государственные расходы... далее

На правах рекламы

Почти половина населения Башкирии выбирает Сбербанк для хранения своих денежных средств. В 2016 году жители республики открыли 492 тысячи вкладов на сумму 34 млрд рублей. По сравнению с 2015 годом прирост количества составил две тысячи вкладов, а объема – 5 млрд рублей. Об этих и других показателях рассказал управляющий Башкирским отделением Сбербанка Марат Мансуров в ходе пресс-конференции, посвященной итогам уходящего 2016 года.

Управляющий Башкирским отделением отметил, что кредитный портфель физических лиц по состоянию на конец декабря 2016 года в Сбербанке превысил 109 млрд рублей. С начала года он вырос на 5 млрд рублей. Всего в 2016 году Сбербанк выдал жителям Башкирии 138 тысяч кредитов на сумму 43 млрд рублей. Это на 31 тысячу кредитов больше, чем за аналогичный период в 2015 году. Сумма выдачи увеличилась на 10 млрд. Доля Сбербанка на региональном рынке кредитования физических лиц в Башкирии составляет 45%.

Отдельно Марат Мансуров рассказал о жилищном кредитовании и об итогах программы «Ипотека с государственной поддержкой».

– Напомню, минимальная ставка по программе «Ипотека с государственной поддержкой» составляет 11,4%, – сказал Марат Мансуров. – Сбербанк в Башкирии выдал почти восемь тысяч кредитов по этой программе на сумму 11 млрд рублей. Заявки принимаются до 31 декабря 2016 года, после чего еще в течение двух месяцев будут выдаваться кредиты с господдержкой.

Упомянул управляющий и про программу «Строительные сберегательные кассы», которая реализуется правительством Республики Башкортостан совместно со Сбербанком с 1 апреля 2014 года. Ее основная цель – создание системы финансирования жилья, основанной на накоплении индивидуальных сбережений для получения ипотечного кредита. Первые участники смогут взять кредит уже в 2017 году. Ставка для них будет не более 7%. Ожидается, что благодаря этой программе владельцами нового жилья в 2017 году станут свыше 2000 человек.

Всего в 2016 году в Сбербанке кредиты на приобретение недвижимости взяли 17 тысяч жителей Башкирии на общую сумму 23 млрд рублей. Средняя сумма ипотечного кредита – 1,35 млн рублей. Рост наблюдается и по этим показателям: так, количество выданных кредитов по сравнению с 2015 увеличилось на 2 тысячи, а объем – на 3 млрд.

В части работы с корпоративными клиентами Марат Мансуров отметил, что кредитный портфель юридических лиц в Башкирском отделении Сбербанка превысил 93 млрд рублей. Всего в Башкирском отделении Сбербанка обслуживается почти 30 тысяч предприятий. Кстати, большинство банковских операций предприниматели теперь предпочитают проводить в режиме онлайн. Так, например, доля транзакций в электронном виде составила 99,9% от общего объема платежей.

– В 2016 году нами было реализовано большое количество интересных и важных проектов, благодаря которым жители Башкирии могут оплачивать поездки на электротранспорте Уфы по льготным тарифам, регистрировать права на объекты недвижимости в электронном виде прямо в офисе банка, оплачивать услуги детских учреждений без бумажных документов. Среди важных культурных и социальных проектов особо отмечу проект «Искусство сохранять», в рамках которого жители Башкирии в течение месяца могли посетить музей им. М.В. Нестерова абсолютно бесплатно. Посещаемость музея за этот период выросла в 10 раз! Основная задача каждого проекта Сбербанка – улучшить жизнь наших клиентов, добавить в нее комфорта, освободить драгоценное время для общения с близкими людьми и занятия любимым делом, – добавил Марат Мансуров.

Комментарии (3): Просто у второй половины... далее

На правах рекламы

Рубль вновь незначительно укрепляется по отношению к доллару. Ключевым драйвером для этого остаются цены на «черное золото».

В частности, по сорту Brent котировки торгуются сейчас выше 55,5 долларов за баррель, несмотря на очередной рост количества активных буровых в США (+12 по данным Baker Hughes за прошедшую неделю). Поддержку нефти продолжают оказывать договоренности по сокращению добычи, отмечает эксперт «БКС Экспресс» Иван Копейкин.

В свою очередь дополнительным позитивным фактором для рубля сейчас является налоговый период в стране, пик которого в этот раз приходится на 26 декабря.

Из важных событий стоит отметить решение Банка Японии продолжать стимулирующую денежно кредитную политику, а также рост платежного баланса еврозоны (28,4 млрд евро против ожиданий на уровне 24,2).

В целом, поводов для сильных движений в российской валюте по-прежнему немного. Поэтому в ближайшее время доллар/рубль, вероятно, продолжит торговаться в диапазоне.

Ближайшая сильная поддержка располагается в районе 60,8-61, сопротивление – 62,4-62,5.

На правах рекламы

Сбербанк в Уфе провел первую интеллектуальную конференцию SberTalks: Business&Lifestyle в Малом зале Башкирского государственного театра оперы и балета. Более 200 человек – представители бизнеса, журналисты и блогеры – обсудили со спикерами из Москвы, Санкт-Петербурга, Екатеринбурга и Уфы вопросы бизнеса, узнали, как написать книгу, что такое региональная идентичность и как ее обрести и многое другое.

Мероприятие прошло в формате Ted Talks (от англ. Technology Entertainment Design – технологии, развлечение, дизайн). Основная цель подобных встреч – распространение уникальных идей на самые разные темы. На SberTalks в Уфе были затронуты следующие: клиентоцентричность, благотворительность, эмоциональный интеллект, издательское дело и другие. Модератором мероприятия выступила руководитель направления по работе с блогосферой Сбербанка из Москвы Татьяна Магера, а вел конференцию известный в Уфе ведущий и комментатор Азамат Муратов.

Конференция была разделена на две секции: бизнес и лайфстайл. В первой секции московский спикер Анна Кабанец, начальник отдела управления модернизации клиентского опыта Сбербанка, рассказала о клиентоцентричной модели и как она применяется в Сбербанке. Руководитель направления в блоке «Технологии» Сбербанка Иван Дубровин, который приехал также из Москвы, выступил с презентацией на тему Agile. Он привел примеры, как этот принцип применяют крупнейшие мировые корпорации и как сейчас проходит внедрение Agile в Сбербанке.

В рамках этой секции выступил также Андрей Тух из Екатеринбурга, который отвечает за развитие талантов в Уральском банке Сбербанка. Андрей рассказал о том, как эмоциональный интеллект помогает решать не только сложные бизнес-, но и повседневные задачи. Завершилась первая секция выступлением Адиля Юлдашева. Основатель федеральной сети спортивных магазинов «Чемпион» и комплекса «Территория 3000» из Уфы порассуждал о том, как развивается бизнес в России. Тема его выступления звучала следующим образом: «Бизнес. Счастье. Россия. Одно всегда лишнее?»

Секция лайфстайл началась с выступления писателя-фантаста из Санкт-Петербурга Никиты Аверина. Никита поделился практическими навыками написания книги, а также дал советы, как ее в дальнейшем издать. Про то, как решиться уйти из крупной корпорации и основать свое дело рассказала ныне независимый продюсер, работник компании Яндекс в прошлом, Светлана Яворская из Москвы. Шамиль Валеев, директор холдинга «ФёстМедиаИнвест» из Уфы, затронул важную тему региональной идентичности, а завершил мероприятие Дмитрий Эйгенсон, также уфимский спикер – общественный деятель. Его выступление на тему благотворительности растрогало присутствующих и заставило задуматься о том, как тяжело приходится брошенным детям и почему нужно им обязательно помогать.

– Для нас это первая конференция подобного формата. Мы пригласили ярких спикеров, порассуждали не только на бизнесовые темы, чтобы интересно было абсолютно каждому, – рассказал управляющий Башкирским отделением Сбербанка Марат Мансуров. – Мы считаем, что эксперимент удался. Sbertalks в Уфе обязательно пройдет снова.

Министр сельского хозяйства России Александр Ткачев заявил в эфире телеканала «Россия 24», что с момента введения продовольственного эмбарго в 2014 году импорт сельхозпродукции в Россию сократился в денежном эквиваленте втрое – с $60 млрд до $20 млрд. «Это значительный шаг вперед и успех», – отметил он.

Ткачев подчеркнул, что сегодня в российских магазинах прилавки на 80-90% заполнены продукцией отечественных сельхозпроизводителей.

Напомним, в августе 2014 года Россия ввела ограничения на импорт продовольственных товаров из стран, которые ввели санкции в отношении страны: Европейского Союза, США, Канады, Австралии и Норвегии. Под действие эмбарго попали мясо, колбасы, рыба и морепродукты, овощи, фрукты, молочная продукция, а также орехи. Не так давно российские власти повторно продлили продэмбарго до конца 2017 года. Ранее при первой пролонгации список стран расширился, в него вошли Албания, Черногория, Исландия и Лихтенштейн.

Фото с сайта Shutterstock.com

Сегодня состоится заседание совета директоров Центробанка, на котором планируется рассмотреть вопросы денежно-кредитной политики, передает «Интерфакс». Эксперты ожидают, что регулятор сохранит ключевую ставку на уровне 10% и даст сигнал о возможном смягчении денежно-кредитной политики в первом полугодии будущего года.

В сентябре ЦБ по итогу аналогичного заседания впервые четко обозначил среднесрочную перспективу, заявив о необходимости поддержания достигнутого уровня ключевой ставки до конца 2016 года с целью закрепления тенденции к устойчивому снижению инфляции. В октябре заявленная линия была подтверждена. Тогда же регулятор отметил, что его заявление в сентябре «способствовало смещению вверх кривой доходности на финансовом рынке».

В конце прошлого года Банк России обещал рассмотреть возможность снижения ключевой ставки в случае замедления инфляции в соответствии с прогнозами и ослабления инфляционных рисков.

Фото Виктории Яковлевой

За прошедшие 11 месяцев в бюджет России поступило 11,435 трлн доходов, что составляет 85,5% от общего объема доходов, утвержденного в бюджете на 2016 год. Объем расходов составил 13,223 трлн рублей, или 80,6%. Таким образом, дефицит российской казны по состоянию на конец ноября составил 1,787 трлн рублей.

Сальдо источников внутреннего и внешнего финансирования дефицита федерального бюджета за отчетный период составило 1,689 трлн рублей и 97,92 млрд рублей соответственно.

За январь-ноябрь в казну поступило 6,243 трлн рублей от Федеральной налоговой службы, что составляет 91% от прогнозных показателей. Федеральная таможенная служба направила 3,93 трлн рублей, или 90,2%, другие федеральные органы – 1,261 трлн рублей, или 58,6%.

Как следует из отчета Минфина, на 1 января 2016 года совокупный объем Резервного фонда (РФ) в рублевом эквиваленте составлял 3,54 трлн рублей. В апреле-августе часть средств РФ, находящаяся на счетах ЦБ в валюте – $8,2 млрд, 7,1 млрд евро и 1,13 млрд фунтов стерлингов – была реализована в 1,17 трлн рублей для финансирования дефицита бюджета. Меры были приняты в соответствии с федеральным законодательством и приказом Минфина от 1 апреля 2016 года «Об использовании средств Резервного фонда в 2016 году на финансирование дефицита федерального бюджета». Объем средств РФ на 1 декабря составил 2,032 трлн рублей в рублевом эквиваленте.

Фонд национального благосостояния на 1 января 2016 года насчитывал 5,227 трлн рублей в рублевом эквиваленте, говорится в отчете ведомства. В апреле $102,8 млн были реализованы за 6,785 млрд рублей и зачислены на счет Пенсионного фонда для софинансирования формирования пенсионных накоплений застрахованных лиц, уплативших дополнительные страховые взносы на накопительную часть трудовой пенсии в 2015 году. В результате перерасчета излишек в 20 млн рублей был конвертирован в 0,3 млн евро и возвращен на счет ФНБ. На 1 декабря объем средств ФНБ в рублевом эквиваленте составил 4,628 трлн рублей.

Фото с сайта Shutterstock.com

Центробанк России в текущем году обнаружил более 170 финансовых пирамид, передает ТАСС со ссылкой на заявление начальника Главного управления противодействия недобросовестным практикам поведения на открытом рынке ЦБ Валерия Ляха. По его словам, в прошлом году было зафиксировано более 200 таких компаний.

Сумму ущерба от деятельности пирамид в прошлом году регулятор оценил примерно в 5,5 млрд руб, за первое полугодие этого года был нанесен более скромный ущерб – всего 700 млн руб. Лях подчеркнул, что сокращение количества пирамид и сумм ущерба связано с активной работой ЦБ с правоохранительными органами, Федеральной антимонопольной службой и другими заинтересованными структурами.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (2): главная пирамида это сборы... далее

Количество выпущенных российскими банками платежных карт продолжает неуклонно расти, сообщает на своем официальном сайте Банк России. По данным регулятора, на 1 октября текущего года они выпустили почти 251 млн карт, что на 4,5% больше аналогичного показателя 2015 года. Как и в предыдущие годы, большая часть платежных карт, 88%, приходится на дебетовые продукты.

За прошедшие девять месяцев российские граждане, владельцы карт, совершили 11,8 млрд операций с их использованием на 27,8 трлн рублей. Как показывает статистика ЦБ, россияне все реже пользуются картами для снятия наличных в банкоматах и кассах банков и, наоборот, чаще применяют их для оплаты товаров и услуг. Так, доля операций по снятию наличных с карт на 1 октября 2016 года уменьшилась в общем количестве транзакций почти на 6 п.п., до 21,6%, в то же время по оплате товаров и услуг выросла на ту же величину – до 78,4%.

На 1 октября 2016 года эмиссией и/или эквайрингом платежных карт занимались 458 кредитных организаций, сообщает регулятор.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (1): ну а что, удобно!!! далее

Вчера в первом чтении Госдума одобрила законопроект об установлении преимущественно натуральной формы возмещения ущерба по ОСАГО – ремонта автомобиля над денежными выплатами, передает ТАСС.

Участники страхового рынка и Банк России надеются, что возмещение ущерба натуральной формой лишит так называемых автоюристов экономической базы. Именно действиями автоюристов, которые через суды взыскивают со страховщиков компенсации, в несколько раз превышающие суммы выплат страхователям, участники рынка и объясняют убыточность рынка автогражданки.

– Законопроект позволяет устранить класс автопосредников системы ОСАГО и обновить саму систему, – передает информагентство слова автора законопроекта, депутата Михаила Емельянова.

Фото с сайта Shutterstock.com
Комментарии (4): Плохое качество ремонта... далее

На правах рекламы

Группа ВТБ приняла участие во втором этапе отбора стартапов инновационных разработок в сфере FinTech фонда «Сколково».

Заместитель президента-председателя правления банка ВТБ Ольга Дергунова, а также представители розничного, корпоративного, инвестиционного, транзакционного бизнесов банков ВТБ, ВТБ24, ВТБ Капитал и Почта Банка, провели встречу с 10 FinTech компаниями.

Инновационные разработки для развития услуг, предлагаемых группой ВТБ, представили компании Intervale, PayQR, Group-IB, RuSIEM, Security Vision, TopView, «Крибрум», «Наносемантика», LiveTex, «Документовед».

Особый интерес группы ВТБ вызвали компании «Наносемантика» и LiveTex, которые занимаются разработкой виртуальных консультантов и чат-ботов для банков. Также стартапы, которые проводят разработки по применению искусственного интеллекта и создают новейшее программное обеспечение по защите от кибезугроз, представили интересные решения для Группы.

На правах рекламы

В некоторых регионах России наметился рост объемов кредитования малого и среднего бизнеса (МСБ) за январь-сентябрь текущего года по сравнению с тем же периодом 2015 года. Так, в Пермском крае рост составил 31%. Впрочем, директор «БКС Премьер» в Уфе Вадим Болтыров не склонен называть это «положительной динамикой», а объясняет рост эффектом «низкой базы». В целом же, говорит он, объем финансирования сегмента МСБ в России продолжает снижаться – за январь-сентябрь объем кредитования здесь сократился на 11% (до 5,3 трлн руб). Основная причина – непростая экономическая ситуация. МСБ приходтся полагаться в основном на собственные ресурсы, так как банковское финансирование остается все еще очень дорогим. Кроме того, банки все строже оценивают качество предоставляемого залога.

Наиболее распространенные ставки по кредитам – от 13,1% до 16%, за минувший год они снизились в среднем на 2-3%. По итогам 2016 года объем кредитования в лучшем случае сохранится на прошлогоднем уровне и составит около 5,4 трлн руб, а к росту рынок перейдет не ранее 2017 года.

Развитие сегмента в следующем году будет определяться динамикой как ключевой ставки Банка России (мы ожидаем ее снижения уже в I квартале 2017 года), качеством выдачи 2016 года, динамикой инвестиционной активности и потребительского спроса. Не исключено, что уже по итогам I квартала 2017 года на рынке кредитования МСБ может быть зафиксирован небольшой рост, а по итогам года объем выданных кредитов может прибавить около 10%.

За текущий год платежная система «Мир» выпустила более 2 млн карт, в 2017 году планируется эмиссия нескольких десятков миллионов карт, сообщает «Интерфакс» со ссылкой на генерального директора АО «Национальная система платежных карт» (НСПК, оператор ПС «Мир») Владимира Комлева.

По его словам, на сегодняшний день уже выпущено 1,6 млн карт, практически все карты активны, по ним проходит как минимум одна транзакция ежемесячно.

НСПК планировала в 2016 году выпустить 16 млн карт. Комлев пояснил, что основное внимание в этом году уделялось развитию инфраструктуры, расширению сети приема карт. В планах на будущий год – запуск бесконтактной оплаты по картам «Мир», а также на стадии обсуждения запуск сервисов Apple Pay и Samsung Pay по этим картам.

«Мир» действует пока только на территории России, впрочем, за границей рассчитываться можно кобейджинговыми картами «Мир» с другими платежными системами. Уже запущен кобейдж с MasterCard, JCB, Union Pay, American Express, с Visa все еще идут переговоры.

Комлев сообщил, что возможность оплаты картой вне кобейджа может появиться в Таиланде, также ведется работа над приемом карт в Европе и США. Он добавил, что к сотрудничеству открыты скандинавские страны, а также Франция и Германия. Однако каких-либо конкретных договоренностей пока нет.

Перспективы создания единого платежного пространства не так давно обсуждались с Белоруссией, Казахстаном, Киргизией, Узбекистаном, Таджикистаном, Абхазией и Арменией, рассказал он. О потенциальной готовности принять участие в создании этого пространства заявили Вьетнам, переговоры с которым уже на завершающей стадии, а также Египет, Иран, Турция, Таиланд. В Армении, по словам Комлева, стартовал пилотный проект по приему карт «Мир».

Национальная система платежных карт была создана в 2014 году, когда международные платежные системы Visa и Master Card, подчиняясь требованиям США, перестали обслуживать карты, выпущенные российскими банками, попавшими под действие американских санкций. Эмиссия первых карт «Мир» стартовала в декабре 2015 года.

Фото с сайта Shutterstock.com

На правах рекламы

В 2017 году ставки по депозитам продолжат сокращаться, что станет катализатором спроса на альтернативные инвестиционные решения, считает заместитель председателя правления ФГ БКС по розничному бизнесу Станислав Новиков.

– По прогнозам, к октябрю 2017 года инфляция может замедлиться до 4,5% или даже ниже. Такая динамика позволит Центробанку и дальше снижать ключевую ставку. Возможно, это начнется уже в I квартале, и тогда привлекательность депозитов продолжит падать. В конце будущего года ставки по депозитам вполне могут уйти к 6%-7%, – отметил эксперт.

По его словам, подобная ситуация уже приводит к тому, что люди все чаще обращаются к инвестиционным инструментам.

– Финансовая грамотность повышается, люди понимают, как нужно действовать в сложной ситуации, а благодаря новым технологическим решениям растет доступность инвестиций: к примеру, купить ценные бумаги сегодня можно, не выходя из дома, через мобильное приложение, – говорит Новиков.

В 2017 году он ожидает роста востребованности инвестиционных инструментов (ценных бумаг, ПИФов, структурных продуктов и так далее), по меньшей мере, на треть.

Тем, кто не хочет уходить далеко от классических депозитов, эксперт посоветовал близкие к ним по соотношению «риск-доходность» облигации. Ценные бумаги Новиков рекомендует приобретать на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), который при соблюдении его условий позволяет получать дополнительно 13% на сумму инвестиций в виде налогового вычета.

На правах рекламы

Максимальная процентная ставка по продукту составляет 8% годовых.

Максимальная ставка по вкладам базовой и онлайн-линеек Сбербанка на данный момент составляет 6,85% годовых.

Вклад «Добрый год» можно оформить в интернет-банке и мобильном приложении Сбербанк Онлайн, а также в устройствах самообслуживания банка в период с 8 по 31 декабря 2016 года включительно.

Во вклад «Добрый год» можно разместить денежные средства от 100 000 рублей на срок три месяца. Дополнительные взносы и расходные операции по вкладу не предусмотрены, выплата процентов производится в конце срока. Вклад открывается только в рублях.

Более подробную информацию можно узнать на сайте Сбербанка Sberbank.ru.

Участники рынка молочной продукции и профильные эксперты прогнозируют повышение цен в будущем году на 10%, пишет газета «Известия». Опрошенные изданием собеседники объясняют рост цен сразу двумя факторами: снижение объемов господдержки, что повлечет сокращение бизнеса и компенсацию потерь путем увеличения стоимости на продукцию, и падающий спрос – только в прошлом году из-за снижения доходов потребление «молочки» упало на 15%. Участники рынка говорят о том, что в будущем году молочная отрасль «будет пытаться выживать».

Как пишет издание, в бюджете на 2017 год предусмотрено уменьшение на 30% субсидий на литр произведенного молока – вместо 11,9 млрд рублей на эти цели направят 7,9 млрд рублей. Кроме того, не так давно полномочия по распределению субсидий АПК были переданы регионам, и далеко не все будут поддерживать молочное животноводство в качестве приоритетного из-за длительного срока окупаемости, отмечают «Известия».

Эксперты, опрошенные изданием, считают, что рост цен неизбежен, но видят в этом разные причины. Одни видят их в вынужденном сокращении производства из-за недофинансирования. Другие говорят о том, что цена на молоко еще не отыграла повышение стоимости составляющих себестоимости продукции, которые за последние два года подорожали примерно на 50%. Речь идет, в частности, о кормовых добавках – жмыхе, патоке, премиксах. За это время существенно выросла цена и на импортные запчасти для техники, импортная упаковка и прочее.

Впрочем, в Министерстве сельского хозяйства России не видят причин для роста цен. Как рассказали газете в ведомстве, с 1 января планируется запустить механизм кредитования сельхозпроизводителей по ставке не более 5% годовых, продолжается работа по стимуляции создания молочных ферм небольшими семейными хозяйствами и объединению их в кооперативы. Также в ведомстве уверены в эффективности молочных интервенций, которые также должны заработать в следующем аграрном сезоне.

Фото с сайта Shutterstock.com


Страницы: первая <<  1   2   3   4   5   6   7   8   9   10   11   12   13   14   15   16   17   18   19   20  >> последняя

Курс Покупка Продажа ЦБ РФ от 29/04
USD 56,60 57,44 56,98  0,01
EUR 61,70 62,54 62,04 -0,12
5 программ
Хиты от банков